https://abogados24-es.com/questions/que-obligaciones-de-prevencion-de-blanqueo-de-capitales-tienen-los-bancos/ Поиск юристов Sun, 19 Jan 2025 01:29:59 +0000 hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.9.4 https://abogados24-es.com/questions/que-obligaciones-de-prevencion-de-blanqueo-de-capitales-tienen-los-bancos/#comment-2671 Sun, 19 Jan 2025 01:29:59 +0000 https://abogados24-es.com/questions/que-obligaciones-de-prevencion-de-blanqueo-de-capitales-tienen-los-bancos/#comment-2671 La Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales exige a los bancos identificar a sus clientes, aplicar medidas de diligencia debida (KYC), monitorizar transacciones y reportar operaciones sospechosas al SEPBLAC. Si detectan ingresos sin justificación, patrones atípicos u operaciones con países de riesgo, pueden bloquear la cuenta temporalmente y pedir explicaciones. Están obligados a comunicar indicios de blanqueo sin informar al cliente (secreto de la comunicación). El incumplimiento acarrea sanciones muy fuertes. Así, los bancos pueden congelar fondos hasta aclarar la procedencia, en cumplimiento de la normativa antiblanqueo.

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